表1-1 莫丽的家庭财富分析表

2017-03-31 21:48

  表1-1 莫丽的家庭财富分析表 

  莫丽是上海一家时尚杂志的高级编辑,两个月前,她发现自己怀了身孕后便听从了婆家人的建议辞了职在家养胎待产。莫丽是个精明的上海女人,在家闲着的这些天,她对家里的财务状况进行了整理,发现自己辞职后,家里的收入减少了三分之一。而且,她也发现,自己家的钱除了存在银行,没有其他的增值途径,莫丽希望理财师们能为她提供一个能优化资产配置和投资获益以弥补家庭收入落差的理财方案。根据莫丽对其家庭财务状况的叙述,理财师对其家庭财富进行了360度全面科学的体检,并进行了整理分析,结果如下:

7

  表格分析:从上述表格可以看出,莫丽家的财务状况比较宽松,房车不缺,还有一笔存款。但是,在此之前,莫丽家没有什么投资活动,资产都闲置在银行里。而且,莫丽辞职后,其丈夫的工资成为了家庭的主要收入,家里即将增添新成员的情况下,各方面的支出需求将会增加,因此,家庭经济压力也不容小觑